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ChPBCLUB培训第五期

“法商+税商+保商，赢战开门红”

私人财富管理公开课（北京站）

开始报名啦！

中国私人银行家俱乐部亦创立于2012年，是国内最早研究中国高净值客户财富保全与传承的学习组织，截止2018年11月已经成功举办了57期线下沙龙和论坛，3期线下大额保单操作实务培训,1期私人财富管理公开课，并为工商银行、中信银行、交通银行、深圳农村商业银行、英大人寿、泰康人寿、中意人寿、交银康联人寿、光大永明人寿等金融机构及其团队，举办各类内部培训和客户沙龙50多期。2017年出版专著《大额保单操作实务》，是国内第一本从债务隔离、婚姻财产保全、家族财富传承、综合税务筹划等多角度阐述大额保单的书籍，荣获法律出版社“2017年度法律版十大实务畅销书榜”第一名。

禾兑天下税商学院，隶属于禾兑天下集团，是一家以企业税务内控、自然人税务规划、高净值人群税务和法律规划、CRS跨国身份安排和规划、高净值人群财富风控为主业的学习型企业，创新型企业。集团包括长春市禾兑天下咨询有限公司、亭喜企业管理咨询（上海）中心、上海有察企业管理咨询有限公司和布局全国的会计师事务所等合作分支机构，形成了在长三角、珠三角和东北三地的财富管理市场和涉税服务市场。

近年来，法商思维在私人财富管理方面尤其是保险营销领域运用极为广泛，为从业者带来了不一样的客户服务新思路。而随着CRS的落地，金税三期的实施，个税改革的推进，税商思维变得愈发的重要。然而在法律和税务政策日渐完善的今天，我们如何与时俱进的掌握各个政策的要点及其对私人财富管理的影响？如何为每个高净值客户出具行之有效的服务方案？ 更为重要的，如何让自己及所服务的高净值客户避免深陷法律和税务的风险之中？

大额保险和家族信托，作为两个重要的金融工具，是实现高净值客户个性化财富管理目的的重要载体。大额保险常被定义为现金管理之王，而家族信托从其诞生之日起，就被称之为从坟墓伸出的手。然而保险到底能为我们做什么？信托是否如传说中那样能够实现其独立性与个性化的功能？我们又该如何搭建一个合理的保险和信托架构来实现特定的财富管理目标？

股权是很多高净值家庭非常重要的资产类别，既能为家庭带来丰厚的现金流，但也蕴藏着巨大风险，其中既有税务风险，也有法律风险，既有经营风险，也有债务风险，既有继承风险，也有婚姻风险等等，每一个风险的背后，都可能给家庭带来重要的影响，基于此，作为财富管理人士，作为律师、税务师等服务企业主的群体来说，如何掌握股权这类资产类别的特性？如何从企业的角度为高净值客户提供更为高阶的财富管理方案？更为重要的是，商场如战场，如何避免企业的风险影响到家庭的生活？

带着这些疑惑，中国私人银行家俱乐部在沉淀一年后，携手数位重量级嘉宾，为大家带来一场有高度、有深度、有广度的私人财富管理公开课。期待各位朋友报名参加。

一、课程安排（2018年12月22日-2018年12月23日）：

二、本次培训适合人群

1、希望从全局角度为客户提供综合财富管理服务的金融从业人员，包括保险从业者、银行从业者、信托从业者、三方从业者及家族办公室从业者等；

2、希望深入学习大额保单和家族信托架构的律师、税务师；

3、希望为自己家族搭建个性化架构的高净值人士；

4、其他有兴趣了解私人财富管理的朋友；

三、培训费用

本次培训费用分为单节课费用和全程费用两种，学员既可以选择自己想学习的单节课，也可以全程参与：

1、单节课费用为人民币880，一次性购买2节课，享受9折优惠，一次性购买3节课享受8折优惠；

2、全程费用为人民币2,500元；

3、以上费用包含课件资料费、授课老师劳务费、两天授课期间的午餐费、场地费。

为了回馈新老会员长期以来对我们的支持，特推出以下优惠措施，可以叠加使用：

1、12月2日以前报名，折上九折，之后恢复原价；

2、2人及以上组团报名，每人每课优惠50元；

3、10人以上组团报名，额外赠送一个名额；

四、课程内容

课程一：大额保险的卖点与架构设计

1、财富管理的十大困境

2、财富管理的五大定律

3、配置保险的三十六个理由

3.1、家庭风险要防范

3.2、品质生活要保障

3.3、家企财产要隔离

3.4、婚姻财产要保护

3.5、家庭财富要传承

3.6、移民税务要规划

4、保险债务隔离的法律逻辑

4.1、债务隔离的相对性与有效性

4.2、保险的十大法律特性

5、保险架构设计的九大原则

5.1、架构起点的三原则

5.2、投保人设计三原则

5.3、受益人设计三原则

6、详解保险财富管理的五大架构

6.1、债务隔离的保险架构

6.2、婚财保全的保险架构

6.3、财富传承的保险架构

6.4、婚嫁金的保险架构

6.5、保险金信托架构

课程二：家族信托实务指南

1、那些举世闻名大家族的共性

1.1、乔布斯家族

1.2、默多克家族

1.3、牛根生家族

1.4、吴亚军家族

2、家族信托的起源与发展

2.1、起源：从古埃及说起

2.2、发展：从世界到中国

3、国内家族信托发展概述

3.1、家族信托与理财型信托的比较

3.2、家族信托的法律环境

3.3、星星之火渐成燎原

4、家族信托四大核心功能

4.1、财产独立

4.2、私人订制

4.3、隐私保护

4.4、税务筹划

5、家族信托的实操指南

5.1、基本前提

5.2、架构设计

5.3、类型分析

课程三：税收新政下的财富管理规划

1、全球税网收紧之国内税收形势

1.1完成个人所得税的全面修订工作

1.1.1、“冰冰”事件与高净值人群税收政策大变局

1.1.2、个人所得税法修正草案的十大要点解读

1.1.3、中低收入者的税改红利解读

1.1.4、高净值人群的个人所得税的严控解读

1.2国地税合并的社保走向及应对

1.2.1、国地税合并后的金三严稽查及大数据体系

1.2.2、国地税合并后的社保的几大走向

1.2.3、国地税合并后，如何促进社保合规

1.3推动房地产税法扩围，进行立法铺垫

1.3.1、房地产税开征时点预测

1.3.2、房地产税的主要模式和内容

1.3.3、房地产税开征对高净值人群的影响及应对

1.4、遗产税是否开征的讨论

1.5资本市场的税收新政

1.5.1、新三板股权转让个税优惠解读

1.5.2、限售股转让的税务问题及应对

1.5.3、私募基金的地方优惠延续解读

2、全球税网收紧之国际税收形势

2.1、BEPS、FATCA、CRS、BO四个国际重磅协议

2.2、中国版CRS解读：《非居民金融账户涉税信息调查管理办法》

2.3、高净值人群如何应对CRS跨国信息交换

2.4、外国税收动态

2.4.1、美国特朗普税改政策分析

2.4.2、欧盟税收新动态

3、高净值、高收入人群的涉税风险

3.1、高净值、高收入人群的定义

3.2、双高人群的三大特殊性

3.3、预测下2018双高人群的涉税形势

3.4、高净值、高收入人群的涉税风险

3.4.1、私人账号收公款的涉税风险。

3.4.2、大股东借款长期不还的涉税风险

3.4.3、大股东的家庭资产和公司资产混同的涉税风险。

3.4.4、大股东未做资产配置的税务风险。

3.4.5、大股东在海外配置资产的税务风险。

4、双高人群的税务内控和规划

4.1、企业端的税务内控和规划

4.1.1、合理利用最新税收优惠政策

4.1.2、金税三期监管下，企业“三大税”：增值税、企业所得税、个人所得税风险管控。

4.1.3、企业在被稽查的情况下，如何正确的危机公关和应对。

4.2、个人家族端的税务内控和规划

4.2.1、股东大额分红的税务优化

4.2.2、股东的股权转让的税务优化

4.2.3、高管的股权激励的税务优化

4.2.4、企业和家族架构模式的税务优化

4.2.5、股东海外配置了金融资产的CRS应对。

4.2.6、大股东资产配置、代际传承的法税双维管控。

4.2.7、正确处理公私混同的税务和法律风险。

5、税商思维理念和财富风控上一些建议

课程四：保险工具在股权传承中的法律智慧

1、重新定义私人财富

慧眼识别： 股权与一般性财产的四大不同

2、民营企业家财富风险解析

3、案例解读——离婚时的股权保卫战

股权结构和保单设计，助您“家散、钱还在”

4、 家族企业“基业长青”—保险工具应用具体解决方案（案例演练）

4.1、企业债务与家庭债务隔离--保险工具应用

4.2、股东债务危机的护身符—大额保单的应用

4.3、股东和睦的润滑剂---- 股东互保的架构设计

4.4、一山不容二虎的企业架构设计和保险工具应用

4.5、合伙人意外离世，继承人接盘公司陷僵局—人寿保单在股权传承中的应用

五、讲师团队介绍

刘娓娜律师

北京市冠腾律师事务所高级合伙人

北京大学国家发展研究院BIEMBA

中国法学会会员

北京市律师协会刑民交叉专业委员会委员

北京企业法治与发展研究会＆企业诉讼研究中心副主任

北京广播电台《警法在线》特约点评嘉宾

《律镜档案》主讲嘉宾

全球投资移民律师协会理事

刘娓娜律师拥有十多年的丰富律师经验，专注于研究中国私人财富传承的法律风险防范，将民营企业家在企业运营过程中的刑事法律风险与公司运营过程中涉及到公司内部股权结构设计中的控制权、运营权及分红权等诸多法律问题与私人资产配置等相关法律问题相结合，研究了一系列的有效隔离及防范措施及解决方案。擅长处理特别重大、复杂的案件，特别是涉及公司运营中的法律风险防范、公司股权结构设计、公司股权分割与继承案件。

刘娓娜律师曾主导并参与了中科系人工智能领域、北京望京科技园区、中关村科技园区、京华时报、联想等多家企业的并购及对外投资事宜。并参与了数十家新三板挂牌企业的法律结构及股权结构、资本结构、员工持股平台的的设计及法律合规性的梳理。在此基础上积累了大量的企业运营中民营企业家公司控制权及资产有效保护的成功经验。

研究方向：中国私人财富传承法律风险架构设计；公司股权架构、股权激励设置；公司控制权实务研究；投资并购；民营企业家的刑事风险防范。  

王亭喜博士

经济学博士,硕士生导师，金融理财师，

中国税务筹划研究会理事

禾兑天下咨询有限公司CEO

信泰家族办公室合伙人

东奥会计在线CPA、CTA课程权威名师

国际金融理财标准委员会CPB课程资深讲师。

工商银行吉林省分行首席税务顾问。

《轻松过关》系列丛书主编

主要研究方向是税商思维规划、企业战略税务规划、金融税、私人理财的税务规划等。

长期为全国超高净值客户提供家族传承、税务规划、法律合规方面的服务，享有一定业界声誉。

长期为全国税务系统、中国人民银行、一汽集团等大型单位进行涉税培训。是国内少有的在涉税实务咨询培训和财税应试培训双线驰骋的一流专家。其全力倡导把“税务筹划”和“税商培训”严格区分，以提高民众的“税商”为己任。授课逻辑严密、深入浅出、诙谐幽默，在税法培训领域享有盛誉。

陈云老师

ChPBCLUB（中国私人银行家俱乐部）创办人兼秘书长

私人财富管理师（ PWM ）中国区理事会常务理事

私人财富管理师（ PWM ）认证课程教材编写组组长

某信托公司私人信托部首席财富顾问

经济学学士、中级经济师

私人财富管理师、认证私人银行家

创立并运营ChPBCLUB微信公众号 

著有畅销书《大额保单操作实务》以及《私人财富管理实务》 《私人财富管理工具之保险实务》 《私人财富管理工具之信托实务》系列丛书。

先后受聘于中信银行、交银康联人寿、交通银行、深圳农村商业银行、太平人寿、中意人寿、英大人寿等多家金融机构及团队，累计主讲各类培训和客户场沙龙近50场，取得了良好的效果。