集权稳增长：华为资本架构集团司库解密与 AI 资金管理全流程落地

课程背景：

资金管理是企业财务运营的核心枢纽，涵盖流水核对、资金计划、流动性监控、融资测算等多个关键环节。然而，多数企业的资金管理仍面临两大困境：

机制困境：如何在资金中央集权的同时，支撑业务持续有效增长？华为用20多年实践给出了答案，但其资金管理体系一直较为神秘。

效率困境：大量工作仍高度依赖手工操作——流水核对靠人眼逐笔比对，资金计划靠Excel拍脑袋，风险预警靠事后发现，融资测算靠经验估算，跨系统数据各自为岛。

第一天（华为篇）：由亲历华为资金管理体系建设的专家，系统解密华为“中央集权+持续增长”的资金管理架构与实战方法。

第二天（AI篇）：由财务AI办公应用专家带领，用Workbuddy+Coze搭建资金管理AI智能体，实现流水核对、资金计划、风险预警、融资测算的自动化，打通跨系统数据壁垒。

时间地址：

2026年06月26-27日（25日报到） 北京

线上同步：

杰联云课堂直播间

适用对象：

董事长、CEO、中高层管理者、CFO、财务总监、资金总监、资金经理、资金结算岗、现金管理岗、负责资金计划、融资管理的财务主管与骨干、希望利用AI工具提升财务管理效率的信息化负责人等

课程收益：

Ø 理解华为资金管理“中央集权”的底层逻辑与保障机制

Ø 掌握兼顾资金安全与业务增长的平衡之道

Ø 学习华为“日清日结”三层体系的设计与落地方法

Ø 借鉴华为资金变革经验，优化自身企业资金管理体系

Ø 掌握资金管理全链路的AI赋能方案（核对、计划、监控、测算）

Ø 明确Workbuddy、Kimi、DeepSeek、多维表格等工具最佳使用场景与组合策略

Ø 用Workbuddy+Coze搭建资金管理AI智能体，实现四大核心场景自动化

Ø 上传财报自动生成完整分析报告，批量处理流水生成资金分析表与风险清单

Ø 掌握用AI工具实现跨表格/跨系统数据自动同步的方法

Ø 课程结束即可带走一套资金管理AI智能体框架，直接应用到自身工作中。

讲师阵容：

Johnson 老师服务华为20年，财经全领域经验，5年变革管理和8年组织绩效管理经验。历任华为海外子公司CFO、财务共享中心总监、经营报告解决方案部长、数据管理专家、行业解决方案高级经理等。作为核心成员参与华为财经的资金、预算、报告及分析、核算、内控、合规、流程变革等财经变革项目，多次向集团CFO等高层汇报工作，推进财经变革项目顺利落地。参与资金管理体系建设，实现变革成功落地。华为财经数据管理资深专家，主导华为财经数据架构建设及数字化转型。

王老师 从事财务AI办公应用、Office办公软件应用、数据分析与培训应用10多年。服务企业包括：国家能源集团、中国中车、中国移动、徐州重工、正大天晴药业、中铁电气、山东黄金、蒙牛、招商银行、中国工商银行等数百家企业。为企业提供数据应用培训和应用方案解决咨询服务，获得学员和客户高度认可。

课程大纲：

第一天：华为资金管理

一、一切为了胜利——实现“业财融合”的华为资金管理变革实践

①　华为变革历程分享

②　“业财融合”的决胜之战——IFS变革介绍

③　IFS变革中的财经能力重塑

④　资金管理变革实践

二、资金全流程风险管理

①　资金风险管理全景图

②　全流程资金安全管理

③　资金安全风险领域与资金安全红线

④　资金风险管理工具

⑤　资金BCM风险管理框架

三、资金规划管理

①　资金规划的业务逻辑及发展

②　资本架构管理

③　流动性管理及流动性风险

④　流动性管理的方法

四、资金计划与调度

①　资金计划管理的目标

②　资金池管理

③　资金计划的作业要求

④　资金计划额度“1+3”控制

⑤　资金计划调拨到结算对账集权业务集成视图

⑥　资金调度与EOD检查报告

⑦　资金存量管理

五、资金交易与结算

①　资金交易的发展趋势与现状

②　资金交易要素四支柱

③　资金交易全流程管理

④　资金交易全产品、全场景解决方案六大能力

⑤　资金结算管理

六、账户管理

①　账户全生命周期管理业务概览

②　账户管理基本原则

③　账户权签人管理

④　账户核对与回顾

⑤　账户开变销管理

⑥　电子银行开立及管理

七、运营资产管理

①　为什么要加强运营资产管理？

②　应收账款全流程管理

③　如何做好三个口径的应收账款管理？

④　回款风险的识别与应对

⑤　应收账款处置

⑥　紧抓三重点，做好全流程存货管理

⑦　运营资产管理IT平台

八、日清日结管理

①　华为“三层日清日结”的含义

②　日清日结流程七活动

③　日清日结审核七要素

④　基于中央集权的日清日结问题披露与跟踪

⑤　什么是日清日结的“前端管理”

⑥　日清日结作业平台

九、资金管理的数字化转型

①　财务数字化的基本特征

②　财经数字化的基本步骤

③　资金管理数字化集成业务架构

十、总结与答疑

第二天：AI赋能资金管理

一、资金管理痛点与AI破局

①　资金管理现状痛点包括：流水核对陷入人工逐笔比对的困境；资金计划依赖经验驱动，计划偏差率高；流动性监控多为事后发现，缺乏实时预警；融资测算靠经验估算，精度

②　受限；跨系统的数据各自为岛，信息割裂严重。

③　AI破局的路径为：核对自动化，通过AI识别、自动匹配加差异标记；计划智能化，基于历史数据与业务预测由AI生成；预警实时化，通过阈值监控与AI异常检测实现；测算精准化，完成收支预测、缺口计算与方案推荐；数据一体化，用AI打通系统壁垒。

二、五大工具能力速通

①　Workbuddy的核心能力是网页数据抓取、跨系统打通和自动化流程编排，在资金管理中最适合自动拉取多银行流水以及同步ERP数据。

②　Kimi具备20万字长文档解析和精准信息提取能力，最适合上传财报提取核心指标以及解析融资合同条款。

③　WPS AI可以通过自然语言生成公式，并实现图表自动生成，在资金管理中可高效完成复杂公式生成和分析图表一键出图。

④　DeepSeek擅长复杂推理和多方案比选，最适合做资金缺口分析、利率汇率敏感性分析以及流动性风险评估。

⑤　多维表格的核心能力是结构化数据管理和可视化看板，最适合做资金收支明细管理以及资金计划与执行的对比看板。

⑥　在工具组合策略上，既可以在单个场景中用一个最优工具实现单点突破，也可以将多个工具串联起来，形成一个完整的自动化流程链路。

三、利用Workbuddy搭建资金管理AI智能体

①　智能体搭建基础部分，需要理解工具单用与智能体编排的区别——即从“手动切换工具”走向“自动流转流程”。Workbuddy平台的定位是全场景AI智能体桌面工作台。

②　搭建智能体共覆盖四个核心场景：流水核对自动化、资金计划自动生成、流动性风险预警、融资需求测算。每个场景的搭建都遵循统一流程：先梳理业务流程，再搭建Workbuddy Workflow，最后进行实操演练与结果校验。

四、全流程实战

①　实战任务一：上传财报生成完整分析报告。输入一份企业年度财报PDF，输出包含核心指标、趋势分析、风险识别的完整分析报告。

②　实战任务二：批量处理流水生成资金分析表与风险清单。输入多账户多格式的银行流水文件，输出资金分析表、异常交易清单及风险提示。

课程咨询：李颖 13810495240 兼微信