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商业银行全面风险管理攀升与能力提升专题研修班(厦门站)

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商业银行全面风险管理理念攀升与能力提升专题研修班
(福建&厦门)

课程背景
2016 年,原银监会下发了《银行业金融机构全面风险管理指引》要求健全全面风险管理体系,覆盖各个业务条线(本外币、表内外、境内外)、覆盖所有分支机构、岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响,贯穿决策、执行和监督全部管理环节。 从实践情况看,国有大行和主要股份制银行对全面风险管理工作的重视程度相对较高.中小商业银行和城农商在全面风险管理工作方面的起步相对滞后,主要精力全部放在信用风险管理方面,全面风险管理的精细化程度亟待提升。个别机构的全面风险管理工作仅维持在一份上报监管的全面风险管理报告的状况。在资产规模发展到一定阶段后,在强监管、严监管的背景下.全面风险管理体系建设的必要性和紧迫性愈发凸显。特别是随着经济下行,各类风险事件频发,信用风险、操作风险相伴相生,各类风险交叉传染,监管处罚更加注重机构和人员的双重处罚,商业银行面临的风险环境如何?监管部门对全面管理的核心要义是什么?商业银行的董事会、监事会、风险管理部和业务经营条线,在风险管理工作中的职责如何划分?三道防线的风险管理职责如何界定?各类风险如何落实到责任部门?风险偏好的指标如何设置和传导?信贷资产出现损失,都是客户经理的责任吗?风险制度成百上千,为什么管不住各类风险?商业银行的各类风险之间是如何相互关联和相互传染的?商业银行对各类风险,我们有哪些管理工具?我们在产品设计、岗位流程设置以及部门职责划分上,如何做到有效隔离和有效管控?如何落实集团风险管理的一致性?2025 年 3 月 1 日即将实施的商业银行合规管理办法对合规风险管理有哪些新要求?面对模型风险管理、外包风险管理以及第三方合作业务风险管理,我们如何实施,对商业
银行都提出了新的挑战。通过本次课程的学习,将带领大家深入学习监管全面风险管理指引核心要义以及同业在全面风险管理工作实践的优秀做法,借他山之石,现已身之玉。


授课对象
课程覆盖银行负责或参与风险管理的高级管理人员(风险管理委员会成员、授信审批委员会成员、分管风险行领导)、风险管理相关的部门负责人、风险经理、信贷管理人员、大数据风控人员、操作风险管理人员、合规员及其他从事银行风险管理或对银行风险管理感兴趣的人员。

开班时间、地点
时 间:4月18日-19日 共 计:2天
报 到:4月17日 地 点:厦门

课程大纲
模块一、全面风险管理课纲
一、全面风险管理的演变及发展趋势
1、 资产风险管理模式阶段
2、 负债风险管理模式阶段
3、 资产负债管理模式阶段
4、 全面风险管理模式阶段
5、 全面风险管理从 1.0-4.0
6、 巴Ⅲ全面风险管理要求
7、 全面风险管理监管导向
8、 全面风险管理案例分享
二、全面风险管理指引核心要义
1、全面风险管理出台的背景
2、全面风险管理的主要思路
3、全面风险管理原则性规定
***险管理体系五个主要素
三、全面风险管理组织架构
1、如何搭建“横向到边、纵向到底”全面风险管理体系
2、董事会、监事会和高级管理层职责
3、三道防线全面风险管理工作职责应如何划分
(1)业务流程中:一道防线承担哪些风险管理职责
(2)产品创新中:一道防线承担哪些风险管理职责
(3)二道防线风险管理工作的核心内容和工作举措
(4)三道防线如何监督一二道防线风险是否履职尽
(5) 经营主责任人制度的利弊分析
(6)专职贷款审批人制度的利弊分析
(7)风险经理岗设置的必要性充分吗
4、各类风险管理责任部门的主要职责
(1)全面风险管理牵头部门如何落实牵头职责
(2)声誉风险、合规风险、战略风险、科技风险、流动
性风险管理的职责部门如何配合?
(3)公司、零售和金融市场业务风险谁负责报告
(4)集团并表机构风险管理一致性问题谁来负责
(5)消费者权益保护风险谁管适合
(6)全面风险管理各类委员会如何设置
四、全面风险管理核心要素
1、全面风险管理战略和全面风险管理策略
(1)什么是风险管理战略、风险管理策略和风险文化?
(2)三者之间是什么关系?
2、商业银行风险偏好、风险限额和资产配置
(1)什么是商业银行风险偏好?
(2)如何设置风险偏好指标?
(3)风险偏好如何有效传导?
(***险偏好陈述书的内容和结构
(5)信用风险限额如何设置(区域、行业、客户和产品)?
(6)市场风险中风险限额设定思路?
(7)风险限额与资产配置的关系?
(8)资产配置与资本管理的关系?
3、信用风险管理工具、
信用风险管理工具一-投向政策、授权管理、风险制度、风险限额、
贷款催收、*****、贷款转让、重组与核销等..
(1)如何制定年度信贷投向
(2)商业银行授权管理逻辑
(3)模型审批是否予以授权
(4)模型审批不良应问责谁
(5)模型风险到底应该谁管
(6)风险部门对模型风险管什么、怎么管
五、合规风险管理办法精准解读
1、精准解读 9 大问题
(一)为什么适用范围采取“双层结构”设计
(二)强化合规管理与公司治理的协调协同
(三)建立以首席合规官为合规管理体系的核心
1、首席合规官的地位
2、首席合规官的职责
3、首席合规官的职权
4、分支机构合规官及其管理
(四)合规管理的立体组织架构
金融机构要建设“横向到边、纵向到底”的合规管理体系。要实现这一
目标,需要设计立体的合规管理组织架构,保障合规管理对整个机构
的全面覆盖和深入触达。
1、合规管理的水平组织架构
2、合规管理的垂直组织架构
3、境外分支机构/子公司的特殊要求
(五)设置过渡期供监管对象调整
《办法》将于 2025 年 3 月 1 日正式施行,并规定了一年的过渡期,要
求金融机构在过渡期内对不符合《办法》规定的情况进行整改。
(六)《办法》对金融机构的影响及建议
《办法》既是指引也是约束。分享同业合规风险管理实践经验,
对过渡期内商业银行合规管理工作应采取的措施和建议
六、监管现场检查对全面风险管理和信用风险管理要点分享
模块二、银行全面风险管理理念攀升与能力提升课程大纲
(一)全面风险管理体系、管理标准的发展和要求
1、风险概念、风控理念再认识
2、风险管理与价值创造的关系与逻辑
3、全面风险管理概念的发展变化
4、COSO全面风险管理框架的发展
5、巴赛尔资本协议的发展
6、商业银行全面风险管理达标要求
7、正确认识全风职能与三道防线建设
(二)良好风险文化建设
1、风险为本的价值文化
2、风险文化建设特别是关键环节的管理,风险文化对日常风险管理的促进
3、风险绩效文化,收益与风险水平的平衡
***险文化与合规文化,两者的侧重与协同
(三)整合风险管理
1、以风险偏好为统领的风险约束、传导机制建设
2、全面的风险识别与评估体系建设
3、风险管理架构的整合管理,风险队伍的垂直管理
4、整合的风险价值管理,包括组合管理、RAROC绩效管理、定价与限额管理
5、风险管理绩效管理,包括检查与整改、风险管理标准化等
6、统一的应急与恢复机制建设、连续性管理
(四)单一风险管理
1、风险管理逻辑
2、风险识别的方法
3、风险计量与评估
***险应对策略
5、风险报告
6、风险管理工具,模型与打分卡、压力测试、风险沙箱、衍生品等
7、各主要风险的常见管理工具
(五)大数据风控
1、大数据风控架构
2、数据管理,数据**、分类、使用,数据质量管理,数据安全
3、模型管理,模型风险分类、治理架构、管理流程,开发与验证,算法,模型应用等
4、全流程风控,身份识别、反欺诈、风险评估、审批决策、合同与放款管理
5、大数据风险监测、预警
6、资产质量监测
7、大数据风控案例分享
(六)信用风险管理
1、内部评级的基本概念
2、内部评级体系
3、风险评级(分)模型
4、模型开发
5、模型验证
6、模型风险管理
7、评级(分)模型的运用
8、评级管理流程,包括发起、认定、更新、推翻等
9、授信政策与指引
10、客户信用风险识别与分析
11、客户准入与退出
12、客户风险预警监测
13、产品风险预警监测
14、押品风险预警监测
15、风险资产处置与不良清收,不良清收的较佳实践
16、信贷基础管理及需关注的重点
(七)市场风险管理
1、基本管理工具
2、资本计量方法
3、市场风险管理政策、制度
4、投组与限额管理
5、市场风险报告
6、市场风险管理系统
(八)操作风险管理
1、认识操作风险,操作风险的定义、类型、特性、组成和危害
2、操作风险管理的发展
3、操作风险管理体系,管理框架、组织架构、管理原则、政策制度、管理流程、系统架构
4、操作风险偏好、容忍度、风险地图
5、操作风险的传导、中小银行主要操作风险的分布
6、操作风险管理工具,流程分析与管理、风险与控制评估、关键风险指标管理、损失数据**与管理
7、操作风险管理系统建设
8、操作风险管理较佳实践分享,内控建设、流程管理、风险文化建设、技术进步与运用
(九)课程总结与管理提升辅导
(以上提纲谨供参考,每一提纲节点下面的内容小点不再一一列示,具体内容会随课程对象及需求方安排、授课场合方式等因素作适当调整)

讲师介绍
范老师:股份制银行总行风险管理负责人、贷审会委员,注册会计师,标普信用分析师,人行金发奖获得者,具有国有大行和股份制银行30余年专职贷款审批人和风控管理工作经历的实战专家 ,2023年度受银保监会邀请,在《商业银行资本管理办法》研讨会上主旨发言,具有较高的理论水平和实务操作经验。熟悉全面风险管理和合规内控管理工作。对传统信贷业务从行业研究、投向政策、风险偏好、集团客户、授信额度、授权管理到审查审批工作要点、预警信号识别和贷后管理全流程风险管控熟悉精通。

许老师:MBA,法学、经济学、管理学背景,亚太风险管理专业人士协会(ARPA®)国际注册合规师(ICCM)认证委员会特邀专家、编委会成员,某知名上市城商行风险管理副总监、总行风险管理部总经理。长期从事商业银行风险、合规管理研究与实践,有着银行董事会办公室、信贷管理、风险管理、授信审批、内控合规、法律保全等部门工作经历,有着25年风险、合规工作经验,曾担任银行合规部总经理,对中小银行风险与合规整合管理实践有独到的理解,出版有专著《商业银行合规体系建设》,发表文章若干。
曾牵头实施银行全面风险体系规划、新资本协议实施规划、数据治理、客户信用风险内部评级体系与模型验证、市场风险管理体系、内控梳理评价与内控合规手册建设、操作风险管理体系、业务连续性与应急管理体系、风险加权资产与资本计量体系、流动性与银行账户利率风险管理体系及ICAAP内部资本充足评估程序、信贷全流程管理等多个项目建设工作,对银行全面风险体系建设有较为丰富的经验,是国内为数不多的具有完整新资本协议实施经验的实务型专家。

收费标准
1、费用:4580元/人(含会议费、专家费、场地费)主办方赠送上课时间两天交流午餐,住宿统一安排费用自理交通费用自理。
2、内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训课程服务,欢迎来电咨询培训合作事宜。

报名方式
请各单位接到此通知后,尽快确定参加本次培训班的人员,填写《报名回执表》后致电叶春峰老师13011205789,会务组收到报名表后将在临会一周通知培训地点、乘车路线等相关事宜,报名后请将相关费用汇至指定账号(发票在开班后领取)。
主办单位
主办单位:中企清大教育集团
开票单位:银培河北教育咨询有限公司
开 户 行:中国银行股份有限公司固安支行
账 号:101736966459

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