课程背景：

在现代企业的日常经营中，财务和运营风险管理已成为影响企业健康发展的关键 因素。如何通过有效的现金流管理、合理的利润管控以及稳健的业务策略，实现 企业的可持续增长和抗风险能力，是当前企业高管、财务负责人和职业经理人关 注的重点。本课程将从现金流、利润和业务三大核心视角，深入解析财务和运营 风险管理的最佳实践和操作指南，帮助企业掌握全面的风险控制技巧。

课程目标：

1. 帮助学员理解和掌握现金流对企业运营和财务风险防控的重要作用。

2. 掌握平衡利润率与周转率的策略，提升企业的整体效益与运营效率。

3. 提供全面的风险预警机制，增强企业风险识别与应对的能力。

4. 学习投资与融资决策的关键点，优化企业资本结构和运营流动性

5. 分享业财融合的最佳实践，提升财务与业务协同的管理能力。

6. 深入探讨标杆企业（如华为）的内控与风控管理经验，助力企业在复杂多变 的市场环境中保持竞争力

适用对象： 企业高层管理者、财务总监、财务BP、运营总监、职业经理人及希望提升财务 与运营风险管理能力的相关人员。

培训地址：杭州万华国际酒店            

授课方式：线上+线下结合的方式

培训时间：2024年11月22日（21日报到）9：00-12：00；13：30-16：30

培 训 费：2980元/人（含资料、发票、茶点；不含往返交通和食宿费）

单次线上：4980元/年／单位(含电子教材+专票+ 1年内线上不限人数+无限次数复训)

年度网课套餐：12800元/年／单位(含已录播近40000分钟+电子教材+专票+ 2025年11月21日前每月增加直播课程+线上不限人数+无限次数复训)

课程大纲：

第一部分：企业财务风险管理的核心要素

1. 财务风险管理的重点领域

· 财务风险管理需要重点关注哪几个方面？ 如何“定期体检”，进行财务风险筛查与评估？

· 如何设立财务风险预警指标和预警机制？ 案例分享：某企业财务风险预警实践

2. 财务风险预警机制的建立

· 设定合理的流动性比率、债务比率和盈利比率作为预警指标。

· 通过敏感性分析和财务审计，定期筛查潜在风险。

3. 现金流管理的关键策

· 现金流量表分析：三大构成部分（经营、投资、融资活动）与企业生命周期 的关联。

· 现金流预测与优化：如何在企业运营中管理现金流风险，避免资金断链。

· 实例分享：某企业通过现金流管理渡过财务危机的实践案例。

第二部分：业财融合与运营风险管理

1. 业财融合在企业运营风险中的作用

· 业财融合的概念及其对企业整体效益的提升作用。

· 财务BP在利润管理中的角色：如何通过财务预测、成本管控和利润优化 支持企业战略决策。

2. 运营风险管理的关键实践

· 财务BP在运营风险中的作用：从识别风险到制定应对措施。

· 实战分享：财务BP如何在实践中帮助企业提升风控效率。

3.运营风险管理的关键实践

· 财务BP在运营风险中的作用：从识别风险到制定应对措施。

· 实战分享：财务BP如何在实践中帮助企业提升风控效率。

第三部分：标杆企业的内控与风控管理——以华为为例

1.华为风险管理的整体框架

· 内控与风控的融合：如何将风险控制与业务流程紧密结合。

· 华为的三大内控目标：防腐败、控风险、助经营。

2.华为的资金风险管理策略

· 从资金流动性管理到资本结构优化，确保企业在动荡市场中的资金安全。

· 实例解析：华为资金风险管控的成功经验

第四部分：风险管理报告的编制与关键要素

1.风险管理报告的作用与要点

· 风险管理报告的作用：如何通过风险报告提升企业决策效率。

· 风险管理报告的结构：风险识别、风险评估、风险应对和监控机制。

2.企业风险管理报告案例分享

· 通过真实案例分析，帮助学员理解如何编写和解读有效的风险管理报告。

第五部分：现金流视角下的运营管理

1.现金流的战略规划与管理

· 如何为企业设计有效的现金流管理体系，确保资金链健康。

· 企业的造血、换血与输血功能：营运资本管理、投资决策与融资策略的协 调。

2.投资与融资决策的关键点

· 投资回报分析与风险评估的最佳实践。

· 融资管理：如何选择适合企业的融资渠道与模式，避免融资错配的风险。

第六部分：利润视角下的成本管控

1.全面降本增效的策略设计

· 如何通过成本管控优化企业利润率，增强企业的市场竞争力。

· 各环节的成本管控（销售、生产、采购等）：系统化控制与策略优化。

2.成本管控的平衡点

· 如何在成本控制中平衡质量、服务与效率。

· 案例分享：某企业通过精益成本管理实现长期发展。

第七部分：业务视角下的风险平衡

1.短期业绩与长期目标的平衡

· 如何在短期利润最大化的同时确保长期战略目标的达成。

· 案例分享：某企业如何处理短期和长期利益的冲突。

2.利润率与周转率的平衡

· 如何在保持高利润率的同时确保资金周转效率。

· 案例分享：通过资金周转效率提升企业利润的实际案例。

3.局部利益与整体利益的平衡

· 部门与全局利益的平衡，如何处理局部决策对整体运营的影响。

· 案例分析：不盈利业务的处理方式对企业整体效益的影响。

授课老师：刘老师  具有30多年大型国企 、外企 、上市公司 、民企 、四大事务所的工作经验和背景。 历任大型集团集团常务副总裁、集团财务总监、集团审计总经理、中国区审计总监、集团审计监察总监等要职。 擅长财务管理、审计、内控、合规和风险管理、以及反舞弊。在企业管理，公司 治理，战略管理、审计监察、内控合规等体系建设和团队领导和培养等方面有很 深的造诣和丰富的经验 。高净值研究院可持续发展ESG研究院副院长及导师、中国邮电出版社签约作者、中国经济出版社签约讲师、首席合规官（COO）课程架构师......

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