一、真正的供应链金融到底是什么？

1. 供应链金融的起源和背景

2. 供应链金融兴起——怎样从银行抢饭吃

3. 供应链金融授信的差异化——为什么敢做供应链金融

4. 供应链金融与保理、货押、融资性贸易的边界——如何避免踩坑暴雷，以承兴、青岛港等暴雷为案例学会鉴别

5. 供应链金融业务的特征和数字化需求——为什么别人能找到蓝海，你做的都是红海？

二、供应链金融的产品矩阵和体系

1. 供应链金融都包含哪些产品维度？

(1) 供应链节点——订单、备货、发货、入库、验收、结算、发票、付款；订单、付款、备货、发货、入库、销售、出库

(2) 担保方式和法律关系——什么时候选质押？为什么要加上抵押？保理比质押好在哪里？怎样拿到超级优先权？

(3) 融资工具——贷款、保理、贴现、担保，能用哪些？该怎么选？

(4) 三流控制方式——回款资金流账户选取方法、信息流来源、物流控制手段

(5) 资金来源——钱很贵，哪里有便宜钱？给客户钱简单，但怎样不用出钱，就能把业务做了且赚到收入？

(6) 关键风控主体——到底依赖谁去控制风险

(7) 数字化——什么叫数字化链融、都有哪些数字化链融产品，案例——中企云链云租、蚂蚁集团采购贷

2. 产品矩阵展示，打造自己的产品体系

(1) 产品展示

(2) 如何选取、打造适合自己的产品体系

(3) 案例：电商仓融资、互联网银行采购贷

3. 标准化产品和场景化产品如何配合、取舍、递进

(1) 怎样才算形成了一个产品？——规则、流程、工具、人员。案例：牧羊犬/大山雀计划、电商贷

(2) 先找场景，还是先建标准化产品？——不同类型的主体在不同阶段的生存法则。

(3) 怎样降低产品研发成本？——成本类型？成本高低？下降方法

三、供应链金融业务的风控——案例：税贷、E信保理

1. a)交易信用

(1) 为什么供应链金融业务让人心里更放心？

(2) 如何跟资金方解释风险表现，获取资方的认可？

2. b)交易信用如何量化？

(1) 评价主体、维度和逻辑

(2) 评价指标体系

3. 人工审批与模型审批如何配合

(1) 模型审批的前提条件：数据、算法、规模

(2) 什么情况下需要人工介入？

4. 风控模型的逻辑和组成

5. 可用于风控模型的数据品类

6. 贷中审核对风控的价值

7. 贷后监控都要做什么？

四、供应链金融的产品设计方法论

1. 产品经理都需要哪些知识？

2. 产品体系规划和场景化产品设计

3. 营销工作和产品设计的关系

4. 核心企业、场景方的营销技巧

5. 产品设计的前置工作——调研什么？

6. 产品设计时要考虑的因素

7. 业务合同的编制方法

8. 产品设计的交付物

9. 产品案例1：焦煤供给场景

10. 产品案例2：线上政采贷产品

11. 产品案例3反面教材：失败的“奶牛贷”

五、开展供应链金融业务需要的系统

1. 无系统，不供应链金融

2. 系统要承载哪些功能？

(1) 对客门户——菜单、流量阵地、身份核验、页面

(2) 数据平台——数据类型、数据获取技术方案

(3) 接口群——哪些主体可以对接？

(4) 风控系统——模型管理、准入管理、额度管理、放款管理

(5) 账务系统——资金处理、账务登记

(6) 风险监测——贷后风险、三流控制

(7) 产品工厂——产品体系、产品维度、产品参数

3. 参数化=敏捷化——案例：某软件公司供应链金融业务系统

4. 优质的系统需求怎么写？

六、非银行机构在供应链金融中的生存之道

1. 比银行少什么？比银行多什么？

2. 如何“脱核”？脱核后风险怎么控？

3. 靠什么赚钱？赚什么钱？可以赚多少？

4. 要不要承担风险？承担什么风险？

七、供应链金融业务的营销策略

1. 核心企业营销策略

(1) 谁是关键营销对象“key person”

(2) 用什么好处来“勾引”核心企业？

(3) 案例：某化工大厂——财务不急，老板急

2. 无核心企业的场景方营销策略

(1) 如何找到场景内客群的特点

(2) 用什么好处来“勾引”场景方平台

(3) 案例：某采购平台背后的科技服务商营销

八、经典场景化供应链金融案例分享和分析

3. 对好的案例，应该学什么？

4. 汽车金融：汽车库存融资为什么最经典？

(1) 受银行业绩考核机制影响的业务模式

(2) 根据融资标的特点确定的风控要点

(3) 与其他库存融资比较，差异有哪些？

(4) 如何借鉴到其他产业链下游？大宗、机械、3C、家电

5. 政采贷：政采贷的爆发还需要什么条件？

(1) 基于大数据的获客，数据哪里找？

(2) 回款获得保障的细节操作

(3) 政采场景的分类和特征

6. 电商贷：电商平台订单池融资的逻辑透析

7. 进口矿石：进口融资与E信业务的全链条串通思路

8. 医疗药械：医院不确权且也没钱怎么办？

9. 农产品的收储融资：怎么才能敢于深入乡村？

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