【课程背景】

理财顾问，要有经营者思维。当下，着眼于个体的“六项修炼”；未来，关注组织的“六脉神剑”。因为，在进取型理顾眼里，再小的个体，也是自己的经营者。

“六项修炼”，是指理财顾问在职业道路上要做到：想得明、看得懂、讲得清、卖得出、服务好、职业化，且缺一不可。做到这六项的理顾，才能称之为“师”。

想得明，是想清行业未来如何变、职业道路要怎样走；看得懂，是明辨产品风险收益特征，分析透彻产品收益从哪来、客户风险有哪些；讲得清，是指如何让专业知识通俗化、怎么将复杂问题简单化；卖得出，是要解决如何获取好客户、怎么卖对好产品的关键问题，获客、完成业绩的同时，做好“投资者适当性”管理；服务好，是指解决存续服务如何做、高效工具怎么选的问题，着眼未来，提高效率、提高服务满意度；职业化，是指找到长期岗位价值、人生价值，不断修炼，让自己有尊严地工作、生活，乃至影响从业者群体、影响行业获得社会的认同与尊重。

为帮助理财顾问做好“六项修炼”，清禾讲堂特推出《UP·理财顾问的必修课》系列课程。

《私募证券投资基金全解析》课程，这是一门专为理财顾问研发的私募证券基金课，帮助理顾看懂私募产品，明辨不同类型私募证券基金的风险收益特征；学会价值评测，掌握为投资者甄选私募证券基金的一般标准；认识资产配置，理解投资者配置私募证券基金的必要性与局限性。

【课程大纲】

《私募证券投资基金全解析》

第一章 前言：谋定而后动，知止而有得

      1.1学会能解决的问题

       1.11以终为始，所学即所用

      1.2影响三性特征的因素

       1.21追本溯源，提炼一般规律

       1.22与时俱进，聚焦主要矛盾

第二章 初识私募证券投资基金

      2.1私募证券投资基金的界定

       2.11理解透：定义版

       2.12讲得清：口语版

      2.2风险与收益的判定

       2.21绝对数值与相对价值

       2.22定量指标：三类净值与四个比率

       2.23定性指标：产品与投资者的五级归类

       2.3资产配置视角下的私募证券基金

       2.31两个层次的配置

       2.32配置的有效性

第三章 基金的投资者

      3.1法规上的界定

       3.11合格投资者的认定

       3.12投资者适当性要求

       3.13关于募集程序的规定

       3.14关于反洗钱的特别规定

      3.2业务中的画像

       3.21投资者的分类

       3.22投资者的职业身份

       3.23投资者的地理分布

      3.3关于一般与特殊的思考

       3.31不同理顾，区别对待同一事实

       3.32客户圈层的主动选择

第四章 基金的托管

      4.1托管人权责的约定

       4.11理解透：法规版

       4.12讲得清：口语版（对八个实务问题的解答）

      4.2从托管看风险防御

       4.21朴素的哲学思想

       4.22精密的制衡机制

第五章 基金的管理人

      5.1七大类管理人

       5.11概览：规模视角

       5.12私募投顾类

       5.13信托公司类

       5.14证券基金类

       5.15银行保险类

      5.2五维透视真实管理人

       5.21运营年限

       5.22管理规模

       5.23产品数量

       5.24员工数量

       5.25高管经验

第六章 基金的类型

      6.1区分产品类型的目的

       6.11厘清投资策略，明辨风险收益

       6.12少犯错，维护与投资者间的健康长久关系

      6.2法规对产品类型的界定

       6.21理解透：法规版

      6.3实务中常见的子策略

       6.31普通股票型等四类

       6.32固收复合型等三类

       6.33管理期货复合型等五类

       6.34混合类私募证券基金

       6.35FOFs等两类母基金

       6.36小结：基金策略风险评级参考

第七章 资产配置视角下的价值分析

      7.1机会成本与经济利润

       7.11经济利润概念及示例

       7.12无风险收益率

       7.13替代产品收益率

      7.2三类比率的大数据分析

       7.21年收益率

       7.22年化波动率

       7.23年化夏普比率

       7.24小结：各类基金整体比较

第八章 总结：夯实基础，做母基金经理

 【内容示例】

【流程安排】

2022年08月12日16：30-18：00（周五）

16：15-16：30 签到、自由交流

16：30-17：50 主题分享

17：50-18：00 问答

本课程8月5日至9月7日间，每周三、五微信视频号“清禾讲堂”开播。

【讲师介绍】

杜大伟，清禾同人咨询（北京）有限公司CEO、研究员，《UP·理财顾问的六项修炼》课程开发者，12年从业经验。

2010年3月入行，较丰富的信托、私募证券基金、私募股权基金、公募基金、保险等产品的销售与资产配置经验，服务高净值客户30余位；

2012年开始为行业提供信托培训，并参与公募基金销售牌照的申请；

2014年3月组建理财顾问团队，同年开始为投资者提供理财讲座、为6-12岁少年提供金融启蒙课程；

2016年开始为行业提供私募股权母基金培训；

2018年录播财富风险防范课与财富观念课：《不亏就是盈-理财防雷课》、《文化对财富观念的影响》；

2019年5月发起设立清禾同人咨询（北京）有限公司，专注理财顾问培训；

2020年开始为AFP/CFP持证人提供继续教育课程；

至今，主导开发了《基金从业资格考试备考课》、《标杆财富管理的产品、服务与模式》等30余门课程，全网在线学员逾1.5万名，线下教学足迹涵盖银行、证券、保险、信托、三方、交易所、NGO组织等各类机构；

亲历大资管与财富管理行业的大发展，关注民众财经素养教育，作为北京市理财规划师协会买方顾问委员会委员、友成企业家扶贫基金会财经志愿讲师、武汉金融博物馆轮值馆长，积极参与、宣传非盈利组织的社会活动，助力财富管理行业与普惠金融事业发展；

通过期货、证券、基金、保险、银行、会计、并购交易等执业资格考试，安徽科技学院农学学士、市场营销专业结业，北京大学、清华大学财富管理与资产配置研修班结业。

【主办方介绍】

清禾同人咨询（北京）有限公司，2019年5月成立于北京，专注于财富管理行业培训与咨询服务，助力金融启蒙教育和普惠金融事业，立志成为有温度、有颜色的社会企业。具体涵盖内训课件研发、音视频课程、沙龙讲座、专题培训、定制内训、标杆巡讲等培训服务，以及产品体系、薪酬制度、团队搭建与人才培养等咨询服务。清禾同人团队对财富管理行业有着极大兴趣并专注于各细分行业多年，先后为多家财富管理机构、学校、NGO组织、上市公司、监管部门提供过服务。

【专题课程进度】

第3课/共10课

【说明】

可开通团队学习专线，也可预约线下公益专场。